Planificación patrimonial
Muchas cosas mejoran con el paso del tiempo. El vino. Coches clásicos. Tal vez tu sillón favorito. Pero, en la mayoría de las circunstancias, no puede decirse lo mismo de la planificación patrimonial. ¿Las razones? Las personas tienden a volverse más débiles y menos capaces de gestionar sus asuntos legales a medida que envejecen. Es más, a medida que envejece el propio plan sucesorio, a menudo se pasan por alto las situaciones cambiantes de la vida.
Parece una tontería mencionarlo, pero el único requisito legal de tiempo para crear un plan sucesorio es que debe hacerse antes del fallecimiento. Dicho esto, tras tratar literalmente miles de casos de fideicomisos y testamentos, en Trust Law Partners podemos afirmar con certeza lo siguiente: en la lucha por conseguir que nuestros clientes reciban la herencia que les corresponde, cuándo y en qué circunstancias se crea un testamento suele convertirse en el quid de nuestro caso.
Pero retrocedamos. Aunque todos los seres humanos de la Tierra tienen una fecha de caducidad, no todos tienen el deseo, la determinación o la previsión de planificarla. En consecuencia, aproximadamente la mitad de la población muere sin tener un plan de sucesión. Esto crea con frecuencia un campo de batalla en el que los familiares luchan por los bienes del fallecido.
Otros que sí se toman la molestia de crear un plan sucesorio a menudo no lo actualizan con regularidad. Pasan años gastando, ahorrando e invirtiendo, y pronto el plan sucesorio deja de reflejar la situación real de la persona. Esto disminuye enormemente el valor del plan y, de nuevo, abre la puerta a las luchas internas.
Así pues, aquí van nuestras palabras a los sabios:
Lo más importante es que, para reducir las posibilidades de litigio, te asegures de tener un plan de sucesión desde el principio. Además, hazlo pronto, cuando aún seas mental y físicamente competente. En el curso de la evaluación de un caso, cuando Trust Law Partners ve que un plan sucesorio se ha creado en estas circunstancias, sabemos que será más difícil de impugnar. ¿Por qué? Porque es menos probable que el fallecido se olvidara de incluir activos clave, o que se dejara influir por un actor nefasto que intentara elaborar el plan a su favor.
Por el contrario, cuando descubrimos que un plan sucesorio se ha creado cerca del fallecimiento del fideicomitente, empezamos a verlo inmediatamente con recelo. Tomemos el caso de una persona de 92 años incapaz de conducir, pagar facturas o ir al médico. Si crean o modifican un plan sucesorio meses antes de morir y se lo dejan todo a una persona, eludiendo a los demás herederos naturales, se abre la vía del litigio. Lo mismo ocurre si las instrucciones del plan sucesorio se desvían de lo que nuestro cliente afirma que eran los deseos reales del fallecido. Impugnar un plan sucesorio es más fácil si podemos demostrar que el fideicomitente no estaba en su sano juicio cuando se creó.
Si Trust Law Partners interviene en la impugnación de un fideicomiso o testamento, uno de los primeros pasos que damos es comparar su fecha de creación con la fecha de fallecimiento del fideicomitente. Si los dos están cerca, empezamos a profundizar. Examinaremos los historiales médicos para evaluar el estado mental y físico del fideicomitente justo antes de su fallecimiento, buscando respuestas a preguntas como éstas:
- ¿Tenía el fallecido una enfermedad grave u otras limitaciones cuando creó el plan sucesorio?
- ¿Eran capaces de tomar decisiones vitales básicas?
- ¿Pagaban sus propias facturas?
- ¿Se administraban ellos mismos la medicación?
- ¿Eran claramente olvidadizos o despistados?
- ¿El abogado fue elegido por el fallecido o por alguien que heredara la mayor parte del patrimonio?
- ¿Cómo llegó el fallecido hasta el abogado? ¿Por su cuenta? ¿O eran impulsados por la persona que recibía la mayor parte de la herencia?
Todas estas preguntas nos ayudan a completar las piezas del puzzle que faltan y a determinar si el plan sucesorio es válido o no.
Por supuesto, aunque una planificación patrimonial temprana ayuda a evitar problemas, también presenta uno. Por ejemplo, no es habitual que el fideicomitente viva 20 años después de haber creado su plan sucesorio. En ese tiempo pueden divorciarse y volver a casarse, abrir y cerrar cuentas bancarias, o comprar y vender inmuebles. Si el plan sucesorio no se actualiza periódicamente para reflejar esos cambios, se vuelve vulnerable a la impugnación legal. Por este motivo, Trust Law Partners recomienda que consideres la posibilidad de actualizar un plan sucesorio cada tres o cinco años, o después de que hayas hecho algún cambio importante en tu vida.
En resumen, si quieres asegurarte de que tu plan sucesorio resistirá una impugnación legal, créalo pronto y mantenlo actualizado. Por otro lado, si quieres luchar contra un plan sucesorio que consideras injusto, debes saber que el momento en que se realice ese plan influirá en el resultado.
